Multa hacienda por dinero negro

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Documentos secretos del gobierno estadounidense revelan que JPMorgan Chase, HSBC y otros grandes bancos han desafiado las medidas enérgicas contra el blanqueo de capitales moviendo asombrosas sumas de dinero ilícito para personajes oscuros y redes delictivas que han sembrado el caos y socavado la democracia en todo el mundo.

Los registros muestran que cinco bancos mundiales -JPMorgan, HSBC, Standard Chartered Bank, Deutsche Bank y Bank of New York Mellon- siguieron beneficiándose de poderosos y peligrosos actores, incluso después de que las autoridades estadounidenses multaran a estas instituciones financieras por anteriores fallos a la hora de frenar los flujos de dinero sucio.

Las agencias estadounidenses encargadas de hacer cumplir las leyes sobre blanqueo de capitales rara vez procesan a los megabancos que infringen la ley, y las medidas que las autoridades adoptan apenas ondulan la avalancha de dinero saqueado que recorre el sistema financiero internacional.

En algunos casos, los bancos siguieron moviendo fondos ilícitos incluso después de que las autoridades estadounidenses les advirtieran de que se enfrentarían a procesos penales si no dejaban de hacer negocios con mafiosos, defraudadores o regímenes corruptos.

Ley de delitos económicos 2022

El blanqueo de capitales es un tipo de fraude que implica múltiples etapas y puede estar asociado a otras formas de delincuencia organizada, como el tráfico de drogas y de seres humanos. En el Reino Unido, las penas por blanqueo de capitales se toman muy en serio, y las empresas deben estar atentas para evitar sanciones por este delito.

En el Tribunal de Magistrados, la pena máxima por blanqueo de capitales es de un año de prisión, junto con una multa ilimitada. Estas multas suelen decidirse en función de la banda de la que se declare culpable al acusado. Por ejemplo, la multa correspondiente a las bandas B y F puede ser de hasta el 700% de los ingresos semanales del culpable.

Sin embargo, cada sentencia y caso de blanqueo de capitales es individual. Por lo tanto, el juez tendrá en cuenta las intenciones del acusado en la estafa de blanqueo de capitales y si tiene verdadero remordimiento por sus actos. Por ejemplo, en algunas circunstancias, el acusado puede ser una persona vulnerable que se vio obligada a actuar y no comprendió las repercusiones y el daño causado.

En el Reino Unido, la normativa sobre blanqueo de capitales establece que puede reducirse la pena por blanqueo de capitales si se declara culpable. No obstante, la reducción no está garantizada y tiene condiciones; por ejemplo, el acusado debe ser mayor de 18 años. También depende de cuándo se hizo la declaración de culpabilidad para que el juez considere una reducción de la pena por blanqueo de capitales.

Incumplimiento de la normativa sobre blanqueo de capitales

Después de años de lucha para conseguir que la gente piense en la delincuencia económica, la guerra en Ucrania está ayudando a que el tema sea noticia de primera plana, ya que la atención sobre las sanciones pone de relieve la magnitud del problema del dinero sucio en el Reino Unido, dijo Dame Margaret Hodge MP a los delegados en la Conferencia de Fraude esta semana.

Hodge, que preside el Grupo Parlamentario de Todos los Partidos para la Lucha contra la Corrupción y la Fiscalidad Responsable, explicó que la aceptación generalizada de una serie de malos comportamientos -desde la economía sumergida hasta la elusión y evasión fiscales y los delitos económicos- ha conducido a una situación “deprimente” en la que Gran Bretaña se ha convertido en una jurisdicción de elección para las finanzas ilícitas y el dinero negro.

Culpó a los años de excesiva desregulación del sector de los servicios financieros, a la escasez de fondos y a la “patética debilidad” de los organismos encargados de hacer cumplir la ley, así como a la falta de transparencia, de la falta de avances en la lucha contra la delincuencia económica.

La posición de Gran Bretaña en el mundo se resentirá si no se intensifican los esfuerzos para hacer frente a la delincuencia económica, advirtió Hodge. “Seguimos teniendo ese barniz de ser una jurisdicción de confianza, por lo que la gente piensa que es un buen lugar para llevar a cabo sus malos negocios. Pero estamos perdiendo la confianza y, en mi opinión, Gran Bretaña nunca prosperará ni crecerá como una economía fuerte y sana si dependemos del dinero negro”.

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La Ley de Finanzas Criminales de 2017 representa un nuevo avance significativo en el enfoque de la investigación y el enjuiciamiento de los delitos financieros en el Reino Unido.1 El nuevo delito de no impedir la facilitación de la evasión fiscal y los cambios en el régimen de informes de actividades sospechosas requerirán que las entidades que realizan negocios en el Reino Unido asuman un papel aún más activo en la detección y prevención de posibles delitos financieros, y que examinen y actualicen aún más sus políticas y procedimientos de cumplimiento. Las nuevas órdenes sobre patrimonio inexplicado (“UWO”) también pueden imponer requisitos onerosos a particulares y empresas para que expliquen el origen de sus activos en el Reino Unido y fuera de él.

En uno de sus últimos actos antes de disolverse con vistas a las próximas elecciones generales, el Parlamento del Reino Unido aprobó la Ley de Finanzas Criminales de 2017 (la “Ley”), que recibió la sanción real el 27 de abril de 2017. Cuando la Ley entre en vigor, desarrollará el panorama de la aplicación de la delincuencia financiera en el Reino Unido de una manera que afectará tanto a particulares como a empresas. En particular, la Ley: